Всего несколько месяцев назад правительство США установило опеку над крупнейшими ипотечными банками Freddie Mac и Fannie Mae, оказавшимися на грани банкротства. Однако на этот раз чуда не произошло. Инвестиционный банк Lehman Brothers подал заявление о банкротстве в нью-йоркский суд. Банк, существовавший 158 лет и выдержавший Великую депрессию и инфляцию 70-х, не устоял перед кредитным кризисом 2008 года. Специалисты считают, что разорение финансового института, владеющего активами на
640 миллиардов долларов, вызовет цепную реакцию по всей финансовой системе, так как в Lehman вложилось множество банков, сообщает Дмитрий Мигунов (Lenta.ru).
Слухи о грядущих неприятностях Lehman Brothers начали циркулировать после того как другой гигант сферы инвестиционного банкинга — Bear Stearns потерпел крах и был поглощен своим конкурентом JP Morgan. Тогда утверждалось, что из всех ведущих компаний Wall Street позиции Lehman наиболее неустойчивы.
Lehman Brothers больше, чем какой-либо другой инвестиционный банк США, работал с бумагами недвижимости, американской ипотечной отрасли, в то время как ипотечный кризис привел к тому, что котировки этих бумаг пошли вниз. В результате банк стал терять миллиарды. Во втором квартале 2008 финансового года чистый убыток Lehman составил 2,8 миллиарда долларов, а в третьем — 3,9 миллиарда, что привело к катастрофическим последствиям.
Для спасения Lehman еще в августе начал искать себе инвестора. Предполагалось, что им может стать один из восточноазиатских банков. В числе претендентов оказался Корейский Государственный банк (Korea Development Bank). Однако после долгих переговоров стороны не сошлись в цене на резко подешевевший банк. После того как азиаты отошли в сторону, на сцене появились представители американского министерства финансов. По данным Wall Street Journal, ведомство решило заняться поиском покупателя на Lehman Brothers. Среди потенциальных инвесторов назывались британский Barclays и немецкий Deutsche Bank, а также американские банки — Citigroup, Morgan Stanley и Bank of America. Последний считался самым главным претендентом на покупку. Представители Bank of America рассчитывали на повторение сценария с Bear Stearns, когда Федеральный Резерв дал гарантии в обмен на некоторые активы Lehman. Однако на этот раз правительство таких гарантий не дало, и Bank of America, уже купивший один терпящий бедствие американский банк (Countrywide Financial), предпочел не рисковать. После этого судьба Lehman Brothers была предопределена.
Банкротство Lehman Brothers стало крупнейшим в истории США. Никогда еще столь мощный финансовый институт не разорялся. Даже исчезновение крупнейшего хедж-фонда LTCM в 1998 году или телекоммуникационного гиганта WorldCom по масштабу все же не могут сравняться с ситуацией с Lehman Brothers.
Облигации Lehman держали при себе многие кредитно-финансовые учреждения. Наибольшие трудности сейчас испытывают инвестбанк Wachovia, ссудо-сберегательный банк Washington Mutual, страховщик AIG и сотни более мелких финансовых институтов. Напомним, что в этом году в США разорилось уже 12 банков, что является рекордом с 1994 года. Не исключено, что жертвами кризиса могут стать и более известные представители сектора, сейчас выглядящие относительно пристойно в плане платежеспособности. Один из них, Merrill Lynch, ждать не стал, решив продаться все тому же Bank of America за 50 миллиардов долларов. Непосредственным результатом банкротства Lehman Brothers стал обвал на фондовом рынке по всему миру. Цены на нефть снизились на 7 долларов.
Правительство США предпринимает отчаянные шаги, чтобы удержать финансовую систему от развала, расширяя существующие программы кредитования банков. Банкротство Lehman Brothers — вещь крайне неприятная, но это не конец. Однако банкротство еще нескольких крупных финансовых институтов может привести мировую экономику к краху.
Сами банки, между тем, пытаются бороться с кризисом самостоятельно.
15 сентября 10 крупнейших игроков финансового рынка США и Европы (Goldman Sachs, J. P. Morgan Chase, Citigroup, UBS и другие) объединились для создания своеобразного «стабфонда» — финансовой подушки, которая позволит предотвратить наиболее болезненные удары в будущем. Ее размер составит 70 миллиардов долларов. Каждый из партнеров обязался вложить в данный фонд по 7 миллиардов.
Оцените пост
(ещё не оценено)
Загрузка...
